朋友問我買哪只股票能賺錢時，我會推薦什么？
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追尋的偉大，就存在于平凡之中。
共2510字，閱讀需5分鐘
在股市中，很多人都追求一個賺錢的方法，也經常有朋友要我推薦一些能賺錢的股票。
這時，我就會回答：去買指數基金吧，300ETF就可以了。
這并不是敷衍。
相反，購買指數基金，看起來不起眼，但卻是我整個投資體系中最重要的一環。
當然，買指數基金肯定不是這個世界上最好的投資策略。但卻是這個世界上，最適合普通人的，最偉大的投資策略。
我認為每個普通人都應該拿出一部分錢，購買指數基金。
對了，我這里說的是，滬深300ETF、創業板ETF這樣的寬基指數基金。
01
之所以推薦普通人買指數基金，是因為買入指數基金的那一刻，就已經贏了。
指數基金真的很賺錢。
我們以滬深300ETF為例，2012年5月300ETF上市至今，年復合收益率為7.42%。這還是滬深300指數連續下跌15個月的情況。
如果以2021年2月的最高點計算，300ETF的年復合收益率為12.55%。
也就是說，如果在300ETF發行之初就買入，那什么都不用做，就有年化7%-12%的收益。
作為對比，美國的標普500指數基金，年化收益率也只有13.4%，僅比300ETF多1%左右。
而且，你一定聽說過炒股一贏二平七虧的說法，只要買入指數基金，你已經進入那10%盈利的人群中了。
指數基金之所以賺錢，是因為它永遠和這個時代最偉大的公司站在一起。
投資市場是一個馬太效應很明顯的地方，前的5%的公司創造出股票市場90%甚至100%的收益。而剩下95%的公司，帶給市場的收益只有10%，甚至因為有大量的吊車尾的存在，有時收益還是負的。
作為普通人的我們，很難在最重要的時間節點，買入重要的股票。比如，很少人能在2014年買入貴州茅臺。
但是指數基金可以。因為指數基金的組成，就是批量買入股票。比如滬深300指數基金，就是把全中國市值最大的前300家公司，按照市值的比例進行買入。
買入指數基金，就相當于間接持有了貴州茅臺、五糧液、寧德時代這些當下中國最優秀的公司，當然也會享受他們未來的漲幅。
甚至我們可以把時間拉長。
你會發現，指數基金能讓我們永遠和贏家站在一起。
在歷史的長河中，其實能剩下來的公司很少。A股的時間太短，我們用美國市場舉例。
從1926年到2020年，美國一共有3萬家上市公司，而如今只剩下5000家左右，而剩下的這5000家里，能夠跑贏市場的不到20%。也就是說，美股近100年的歷史里，5%的公司帶來全部回報。
其他的公司要不就是倒閉了，要不就是泯然眾人。
不管是已經倒閉的上市公司，還是已經平庸的公司。他們也是擁有過十分出色的CEO，也有過十分出色的經營理念。
但是，把時間拉到100年這個維度，這些都已經不重要了。活下去，而且活得好的唯一原因也許就是運氣好。
而指數基金如300ETF，自身有新陳代謝能力。它每過一段時間會剔除掉市值已經低于前300名的公司，并且納入新的公司。
這就保證了，它永遠會把偉大的公司納入進來，然后去除掉那些已經跌落神壇的公司。
讓你永遠和贏家站在一起。
有了這三個原因，讓指數基金成為了世界上最偉大的產品，也是最適合普通人投資市場的產品。
甚至，就連專業人士也偏愛指數基金。
02
你以為基金經理就不愛指數基金么？
才怪！
他們最喜歡指數基金了。
可是，他們總不能用自己管理的基金去買指數基金吧，可是自己又跑不贏市場，怎么辦呢？
天才的你一定想到了，那按照指數基金的方法構建自己的基金組合不就行了。
也就是復制一下。
偽基金就誕生了。
也就是這個基金看上去是基金經理精心打理的，其實是直接復制的某些指數，然后在比例上調整一下，讓普通人看不出來。
我不知道A股有沒有人統計過偽基金的數量。
但是在歐美股市，這樣的情況越來越嚴重。
投資銀行拉扎德就研究了1980-2009年偽基金的數量變化。
他們發現，偽基金的數量越來越多。
最離譜的是，竟然有20%的基金，主動選股的部分只占20%。
也就是說，用80%的錢復制指數，然后用20%的錢主動選股。但是收取的基金管理費用卻比指數基金多10倍以上。
你看，就連受過專業訓練的基金經理，都要偷偷去復制指數基金。
那作為普通人的我們，是不是更要買一些了。
所以，朋友問我買什么股票賺錢時，我都直接推薦300ETF。
當然，我知道肯定有比300ETF更好的選擇。
畢竟還是有炒股大師能夠打敗市場。
但實際情況是，99%的人都是普通人。
我們每天早上就要去工作，白天要應對領導，晚上要照顧家人。人生已經很不容易了。
而要想超越市場，意味著你要付出比別人更多努力，沖在一線收集各類信息，每天盯盤，24小時關注各類消息。
甚至還要有更強的思考能力，比如俄烏沖突未來3個月的走向、布林頓森林3對A股的影響。
做到這些還不夠，你還要有更高炒股的水平，更平穩的心態。
即便真的能做到這些，估計能有1%的人能長期穩定的盈利。
既然這樣，為什么我們不一開始就選擇簡單模式，去拿確定性的收益呢？
就像有人讓你選擇是要100%確定的100塊，還是要50%可能的150塊。
即便知道150塊比100塊多50%，但我們還是會要確定性的100塊吧。
而且，有時瞎忙活還不如指數基金收益高。
2019-2021年創業板50ETF從0.419漲到1.55增長了近4倍，我想可能比絕大部分人的收益都高。
03
如果你想獲得更多收益，我還有一個更高階的方法。
指數基金的漲跌規律真的有跡可循的。
我們以滬深300ETF為例，下圖是2014年至今滬深300市盈率圖。
會發現明顯的規律，滬深300指數市盈率會在10-15倍附近。
當市盈率到10倍左右時，明顯到底部了，就可以持續加倉甚至制定一個定投計劃。
而當市盈率超過15倍的時候，我們就可以開始減倉，規避風險。
簡單說就是市盈率低于10倍就買，高于15倍就賣。
從歷史數據看，如果按照上述方法追漲殺跌，可以獲得更多的收益。
即便是第一次接觸股市的人，照著這個方法也可以盈利。
你永遠不用害怕，抄底抄在半山腰，也永遠不用擔心賣出后又繼續上漲50%。
根本不用什么高端的方法，僅需要市盈率就能夠完美判斷漲跌。
怎么樣，夠簡單吧。
在我看來，指數基金相當于投資市場留給我們的后門。你基本什么都不用做，就能獲得一個穩定的收益。
投資股市賺錢，不應該是一件很難的事情。
而很多人不賺錢，在于一上來就選擇了困難模式。
投資應該像玩游戲一樣，先從最簡單的開始，獲得穩定收益。然后慢慢去探索更復雜、更大的世界。
你有了穩定的收益，心態穩定，有了更清晰的投資思路，更能看清市場。
這時，再從指數基金進化到個股選擇，就容易多了。
畢竟，天下難事，必作于易。
如果感覺難了，那一定是方法錯了。
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